Module 6.13: Portfolio Analysis Report

Prepared on: [Date] Total Portfolio Value: $[X] Portfolio Score: [X]/100 — Grade [A-F] Weighted Expense Ratio: [X]% Estimated Annual Cost: $[X]

Overview

[Verdict in 2-3 sentences and the highest-impact change.]

Current vs. Target Allocation

[Table with deviation column]

Key Findings

[Finding] — Impact: $/year or risk
...
...

Recommended Operations

In your [Account Name]

Sell $X of [TICKER] (ER X%)
Buy $X of [TICKER] (ER Y%)
Reason: [reduce costs / correct allocation / improve tax efficiency]

[Repeat for each account. Prefer accounts with tax advantages for trading.]

Asset Location Plan

[Map which asset goes in which account type]

Future Rebalancing Rules

Limit: Rebalance if any asset class deviates by > 5pp
Frequency: Annual review in [month]
Method: [new contributions / sell winners / TLH]

Three-Fund Portfolio Option (if interested)

Simpler version of your target:

VTI/VTSAX — XX%
VXUS/VTIAX — XX%
BND/VBTLX — XX%

Risks and Points to Watch

[Concentration risks, sequence risk, factor risk, etc.]

What This Plan Does NOT Cover

Individual Stock Selection
Market timing
Tax statement (see /finance taxes)

DISCLAIMER: For educational/informational purposes only. Not financial advice. Consult a licensed financial advisor before making decisions. Past performance does not guarantee future results. Expected returns are estimates, and actual returns may vary.


## Padrões de Qualidade

- Toda recomendação de operação inclui ticker, conta, valor em dólar e motivo
- Recomendações de economia de custos mostram economia anual + economia de 10 anos em $
- Sempre mostrar desvio em pontos percentuais, não apenas % atual
- Destacar a mudança de maior alavancagem no topo
- Nunca recomendar timing de mercado ou seleção de ações individuais
- Sempre encerrar com o bloco de aviso legal


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name: finance-report-pdf
description: Gerador profissional de planos financeiros em PDF. Varre o diretório de trabalho atual em busca de arquivos FINANCE-*.md, extrai pontuações e dados financeiros, e então executa o script Python ReportLab incluído para produzir um PDF polido, pronto para o cliente, com página de capa, medidor de Pontuação de Saúde Financeira, detalhamento da pontuação, fluxo de caixa, dívidas, aposentadoria, carteira e plano de ação priorizado. Saída: FINANCE-PLAN.pdf.
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