"¡Mira cómo sube! El agente se está pagando solo." Carlos dijo eso mirando un panel que empezó a contar el mismo día en que entró la Hora. Nadie midió el antes. En esta clase armas el presupuesto mensual con tope y el ROI estimado en tres escenarios, y practicas la conversación en la que el dueño te pide un número de ahorro y tú respondes sin prometer.
1El presupuesto del mes con tope, alerta y límite por tarea
2Estimar el beneficio cuando la línea de base nunca se midió
3ROI estimado en tres escenarios, con la inversión aparte
4Por qué capacidad liberada no es ahorro
Objetivo: armar el presupuesto mensual y el ROI estimado de la operación en tres escenarios, con las incertidumbres escritas y sin prometer ahorro.
01 · Del presupuesto al ROI estimado
Cinco etapas. La última es una decisión, no un número. Haz clic en cada una.
Al mes siguiente, lo medido reemplaza lo estimado
Haz clic en cada bloque del diagrama para ver qué hace.
Fórmulas del método Gestoria (INEMA): beneficio potencial, resultado neto estimado y ROI estimado, con la inversión inicial separada de la recurrente. Horizonte: empresa y valores ficticios de estudio.
02 · Cómo armar y defender los números
Cuatro pasos. Al final, la cuenta completa de Horizonte, para que la revises línea por línea.
1. Presupuesto con tope
El costo del modelo es variable: sube con el volumen, con las conversaciones largas y con el modelo de punta. Por eso tiene un tope mensual y una alerta antes del tope, acordados con TI y, si se puede, configurados en el proveedor.
Pon también un límite por tarea: número de intentos y costo máximo de una conversación. Si se pasa, el agente se detiene y llama a una persona. La revisión humana también es un costo de gobernanza, y crece: Gartner prevé que el gasto mundial en gobernanza de IA pase de US$ 492 millones en 2026 a más de US$ 1.000 millones en 2030 (previsión, 17/02/2026).
En Horizonte (ficticio)Modelo: promedio R$ 1.100, tope R$ 1.400, alerta en R$ 1.120 (80%). Por conversación: hasta 2 intentos y R$ 1,50; por encima de eso, la conversación pasa a Juliana.
2. Línea de base en rango
Sin el "antes", cualquier número de ahorro es una adivinanza. Reconstruye la línea de base con quien hacía el trabajo: ¿cuánto tiempo tomaba un pedido por WhatsApp antes de Hora? Pide el menor y el mayor tiempo razonable, no un promedio.
Escribe de dónde salió el rango y empieza a medir ahora, con un período comparable. Dentro de un mes, parte de la incertidumbre se convierte en medida.
En Horizonte (ficticio)Juliana y los vendedores: de 8 a 12 minutos por pedido, lo más probable 10. Con 680 pedidos y R$ 45 la hora, el costo humano antes queda entre R$ 4.080 y R$ 6.120.
3. Tres escenarios
Costo humano después: Patrícia R$ 720 + Juliana R$ 1.350 + retrabajo R$ 432 = R$ 2.502. Beneficio potencial: R$ 1.578, R$ 2.598 o R$ 3.618. Menos el costo del mes (R$ 2.040): −R$ 462, +R$ 558 o +R$ 1.578.
ROI estimado: −23%, +27% y +77%. Los R$ 3.600 de la implementación se recuperan en cerca de 6,5 meses en el escenario probable y nunca en el pesimista. Eso se deja por escrito, junto con los números.
LecturaEl resultado más probable es positivo y pequeño; el pesimista es negativo. La frase honesta es "probablemente se paga, y aún no lo sabemos", no "se está pagando".
4. Capacidad no es ahorro
En el escenario probable, Hora libera cerca de 63 horas de personas por mes. Eso es capacidad. Solo se vuelve ahorro si la empresa reduce un gasto o usa las horas en algo con un resultado que se mida.
Por eso el informe separa "beneficio potencial" de "ahorro realizado" y deja esta última en blanco hasta que haya evidencia. Una simulación no se presenta como receta ni como ahorro.
En HorizonteLas horas de Juliana se destinaron al registro de clientes nuevos y a la posventa. Ahorro realizado: aún no observado. Patrícia mide durante un mes adónde fueron las horas antes de cualquier otra decisión.
03 · Modelo para copiar: presupuesto y ROI estimado
Una página que leen el área de finanzas y el dueño. La pestaña de al lado muestra la de Horizonte.
Presupuesto mensual + ROI estimado
PRESUPUESTO Y ROI ESTIMADO · <proceso> · <mes/año> · responsable <nombre>
Valores: [ ] medidos [ ] estimados (marcar línea por línea)
COSTO DEL MES (recurrente)
| Línea | Promedio | Tope | Alerta | Medido o estimado |
|---|---|---|---|---|
| Modelo de IA | R$ <...> | R$ <...> | R$ <...> (80%) | <...> |
| Herramientas | R$ <...> | - | - | <...> |
| Mantenimiento | R$ <...> | - | - | <...> |
| TOTAL | R$ <...> | | | |
LÍMITE POR TAREA: <n> intentos · R$ <...> por <conversación/caso> · si se pasa -> <nombre>
INVERSIÓN INICIAL (aparte): R$ <...> (<qué fue>)
BENEFICIO POTENCIAL = costo humano antes - costo humano después
Línea de base: <min> a <max> min por tarea · fuente: <quién/cómo> · ¿medida? [ ] sí [ ] no
Costo humano después: revisión R$ <...> + excepciones R$ <...> + retrabajo R$ <...>
PESIMISTA PROBABLE OPTIMISTA
Costo humano antes R$ <...> R$ <...> R$ <...>
Beneficio potencial R$ <...> R$ <...> R$ <...>
Resultado neto R$ <...> R$ <...> R$ <...> (= beneficio - costo del mes)
ROI ESTIMADO <...>% <...>% <...>% (= resultado ÷ costo del mes)
Retorno de la inversión: <meses> en el probable · <...> en el pesimista
CAPACIDAD LIBERADA: <h>/mes (probable) · destino: <...>
AHORRO REALIZADO: <evidencia o "aún no observado">
INCERTIDUMBRES: 1. <...> 2. <...> 3. <...>
DECISIÓN: <mantener / ampliar / reducir / pausar> · REHACER LA CUENTA EN: <fecha>
Prompt · dónde el ROI está demasiado optimista
Eres el director financiero más escéptico de la empresa. Abajo está el
presupuesto y el ROI estimado de una operación con agente de IA. No rehagas
la cuenta: señala dónde puede estar demasiado optimista.
1. ¿Qué costo falta (mantenimiento, revisión, retrabajo, cambio de
proveedor, aumento de volumen)?
2. ¿De dónde viene la línea de base? ¿Se midió o se recordó?
3. ¿Alguna capacidad liberada se está tratando como ahorro?
4. ¿La inversión inicial quedó separada?
5. ¿Qué pregunta haría yo antes de aprobar?
Documento:
"""<pega>"""
Simulación: ejemplo ilustrativo
Hora · pedido por WhatsApp · oct/2026 · Horizonte, empresa ficticia de estudio · responsable: Patrícia
Retorno de la inversión: ~6,5 meses en el probable; no se recupera en el pesimista. Capacidad liberada: ~63 h/mes (probable). Ahorro realizado: aún no observado. Decisión: mantener y medir la línea de base durante 2 semanas; rehacer el 30/11.
Un solo número. "ROI de 27%" sin el rango esconde que el pesimista es negativo.
Capacidad sumada como ahorro. Las horas liberadas no son dinero en caja.
Inversión mezclada. Sumar la implementación al mes hunde el ROI; olvidarla infla el retorno.
Línea de base de memoria sin decirlo. Se puede usar una estimación, pero escrita como estimación, con quién la dio.
Verificación: antes − 2.502 = beneficio; beneficio − 2.040 = neto; neto ÷ 2.040 = ROI. Los tres escenarios de Horizonte tienen que cuadrar.
04 · Simulación: Carlos quiere un número
Conversación simulada para practicar. El dueño va a la reunión de resultados del trimestre y quiere saber cuánto ahorra el agente. Tú respondes con la cuenta de esta clase.
Carlos · dueño de Horizonte (simulación)Horizonte Distribuidora, empresa ficticia de estudio
Elige tu respuesta. El comentario aparece justo después y la conversación sigue según tu elección.
05 · Práctica
El presupuesto de Horizonte para practicar, el tuyo para valer y la conversación con el dueño para ensayar.
1 · El presupuesto de Horizonte
25 min
Completa el modelo con los números de Horizonte, línea por línea, marcando lo que es medido y lo que es estimado. Revisa las tres columnas con la fórmula. Corre el prompt del director financiero escéptico y escribe tres incertidumbres y la decisión.
Listo cuando: el documento tiene el costo del mes con tope y alerta, la inversión aparte, la línea de base en rango con la fuente, los tres escenarios cerrando (−R$ 462, +R$ 558, +R$ 1.578), "ahorro realizado: aún no observado", tres incertidumbres escritas y la fecha para rehacerlo.
2 · El presupuesto de tu proceso
45 min
Usa la cuenta de la clase 1 de tu proceso. Arma el presupuesto con tope, estima la línea de base en rango con quien hacía el trabajo, calcula los tres escenarios y escribe la decisión. Muéstraselo a una persona de finanzas antes de llevarlo al dueño.
Listo cuando: tu documento tiene tope y alerta para el modelo, límite por tarea, inversión separada, los tres escenarios con la fórmula revisada, al menos tres incertidumbres, la capacidad liberada con destino y la fecha en que lo estimado se vuelve medido.
3 · La conversación con Carlos
10 min
Haz la simulación de arriba hasta el final. Si no llegas al puntaje máximo, empieza de nuevo y mira qué cambia en cada respuesta. Después escribe, en tres frases, cómo responderías la misma pregunta en tu proceso.
Listo cuando: llegaste a 8 de 8 puntos y tienes las tres frases escritas, con un rango de valores, la palabra "estimado" y qué se va a medir.
5 preguntas. La explicación aparece después de tu intento.
Pregunta 1 de 5
¿Cuál es la fórmula del ROI estimado usada en el curso?
Correcto
El beneficio sale del costo humano antes menos el de después; el resultado neto descuenta el costo del mes. La inversión inicial entra en el tiempo de retorno, no mezclada en el mes.
No es esa
El beneficio sale del costo humano antes menos el de después; el resultado neto descuenta el costo del mes. La inversión inicial entra en el tiempo de retorno, no mezclada en el mes.Repasar: Del presupuesto al ROI estimado
Pregunta 2 de 5
La línea de base nunca se midió. ¿Qué hacer?
Correcto
Esperar frena la decisión; inventar engaña. El rango escrito, con la fuente, permite decidir ahora y corregir después, cuando llegue la medida.
No es esa
Esperar frena la decisión; inventar engaña. El rango escrito, con la fuente, permite decidir ahora y corregir después, cuando llegue la medida.Repasar: Cómo armar y defender los números
Pregunta 3 de 5
En el escenario probable, la Hora libera cerca de 63 horas por mes. ¿Eso es ahorro?
Correcto
La hora liberada que nadie usa no aparece en la caja. El informe deja "ahorro realizado" en blanco hasta que haya evidencia.
¿Por qué presentar tres escenarios en vez de un solo número?
Correcto
Con un solo número (+27%), nadie ve que el pesimista da −23%. El rango convierte la pregunta "¿cuánto ahorra?" en "¿qué necesitamos medir para saberlo?".
No es esa
Con un solo número (+27%), nadie ve que el pesimista da −23%. El rango convierte la pregunta "¿cuánto ahorra?" en "¿qué necesitamos medir para saberlo?".Repasar: Del presupuesto al ROI estimado
Pregunta 5 de 5
El costo del modelo superó el tope del mes por conversaciones largas. ¿Qué control faltó?
Correcto
Un tope mensual sin límite por tarea solo avisa después del daño. Con límite por conversación, el caso caro se detiene y pasa a una persona; con alerta al 80%, hay tiempo de actuar.
No es esa
Un tope mensual sin límite por tarea solo avisa después del daño. Con límite por conversación, el caso caro se detiene y pasa a una persona; con alerta al 80%, hay tiempo de actuar.Repasar: Cómo armar y defender los números
Prueba completada
Acertaste {a} de {n}. Si aciertas todas, la clase se marca como completada.
Elige una alternativa. La explicación aparece después de tu intento.
07 · Resumen
Presupuesto con topeModelo variable con tope y alerta; límite por tarea; inversión aparte.
Línea de base en rangoEstimada con quien lo hacía, escrita como estimación, medida a partir de ahora.
Tres escenariosROI estimado pesimista, probable y optimista, con incertidumbres escritas.
Sin promesasCapacidad no es ahorro. Ahorro realizado solo con evidencia.
